銀保監(jiān)會下發(fā)銀保監(jiān)會令2019年2號《商業(yè)銀行股權(quán)托管辦法》，以及配套的銀保監(jiān)辦發(fā)〔2019〕156號文《關于做好<商業(yè)銀行股權(quán)托管辦法>實施相關工作的通知》。

《商業(yè)銀行股權(quán)托管辦法》旨在落實《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》有關要求，加強商業(yè)銀行股權(quán)管理，提升商業(yè)銀行股權(quán)信息透明度，做好商業(yè)銀行股權(quán)穿透式監(jiān)管。

第一部分 商業(yè)銀行股權(quán)托管辦法要點解讀

金融監(jiān)管研究院 孫海波總體解讀：

1、股權(quán)托管對于非上市銀行而言是銀保監(jiān)會對中小銀行股權(quán)管理非常重要的抓手，防范股權(quán)管理亂象的重要手段。

2、此次托管機構(gòu)的門檻并不高，只是對托管機構(gòu)的責任做了簡單的要求，對中小銀行，未來大概率當?shù)氐某巧绦泻娃r(nóng)商行會選擇本地的區(qū)域性股權(quán)交易中心（當?shù)乇O(jiān)管認可）。托管機構(gòu)在商業(yè)銀行股權(quán)發(fā)生變更時，按照服務協(xié)議和監(jiān)管的要求辦理商業(yè)銀行股東名冊的變更登記。

商業(yè)銀行股權(quán)被質(zhì)押、鎖定、凍結(jié)的，托管機構(gòu)應當在股東名冊上加以標記；托管機構(gòu)按照規(guī)定向銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)報送商業(yè)銀行股權(quán)信息。

比如山東地區(qū)的13家城商行和民營銀行已經(jīng)試點都將股權(quán)托管在齊魯股權(quán)交易中心。齊魯股權(quán)自己描述的托管過程中一些值得借鑒做法有：

■ 在商業(yè)銀行股權(quán)確權(quán)過程收回作廢原有股金證,防止股東私下操作,保證業(yè)務獨立；

■ 業(yè)務辦理中嚴格審核銀行證明文件以及監(jiān)管部門批轉(zhuǎn)、備案的文件(如有)；

■ 對于股權(quán)質(zhì)押比例達到各級監(jiān)管要求的股東和銀行,及時向監(jiān)管部門匯報；

■ 被質(zhì)押股權(quán)涉及司法凍結(jié)、拍賣的,完善股東資格審查程序并及時通知股權(quán)所在銀行、監(jiān)管部門；

■ 每月定期向銀保監(jiān)局報送各城商行股權(quán)管理變化情況，重大事項,并就200人銀行信息披露工作、股權(quán)質(zhì)押流程風險防控等問題多次專項匯報說明。

3、這種第三方托管，總體確保股權(quán)管理更加獨立公正，高效。尤其中小金融機構(gòu)系統(tǒng)建設缺乏，內(nèi)部管理制度不足，此前銀保監(jiān)會公告：排查發(fā)現(xiàn)225家農(nóng)村中小金融機構(gòu)辦理股權(quán)質(zhì)押未在股東名冊或股權(quán)管理系統(tǒng)中記載質(zhì)押信息。

4、此外股權(quán)整治是2017年開啟的三三四十檢查以來，監(jiān)管檢查的重中之重。畢竟對于一家金融機構(gòu)而言，個別業(yè)務違規(guī)產(chǎn)生的可能只是局部風險；但機構(gòu)的股權(quán)亂象可能從根本上給這家金融機構(gòu)造成重大風險。

此前，商業(yè)銀行在股權(quán)管理方面主要存在諸如以下的一些問題：

（1）使用信貸資金、受托資金等入股銀行，利用控制人地位干預銀行擴大資產(chǎn)規(guī)模追求短期利益；

（2）成立殼公司或委托他人代持銀行股份規(guī)避監(jiān)管；

（3）通過同業(yè)投資、表外投資等渠道規(guī)避關聯(lián)交易管理要求，轉(zhuǎn)移、侵占銀行資金進行利益輸送；此前同業(yè)投資和表外理財穿透管理比較混亂，因為不要求穿透授信，所以應收款類投資項和表外理財往往成為藏污納垢之地。但是2017年以來，銀保監(jiān)會已經(jīng)大幅度強化了穿透管理，通過這兩個渠道規(guī)避關聯(lián)方管理已經(jīng)大幅度減少。

（4）從監(jiān)管實務看，2018年之前，因為法規(guī)制度缺陷，銀行業(yè)監(jiān)管部門對股東的監(jiān)管沒有法規(guī)依據(jù)，對入股資金來源審查難、股東關聯(lián)關系識別難、對銀行業(yè)金融機構(gòu)問責難。

（5）2018年前的制度主要集中在銀行業(yè)金融機構(gòu)的準入資質(zhì)審查，缺乏對股東持續(xù)性監(jiān)管方面的規(guī)定。

（6）從2018年《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》發(fā)布之后，監(jiān)管重點將監(jiān)管措施聚焦在主要股東上，包括書面承諾書，披露股權(quán)結(jié)構(gòu)到最終受益人、實際控制人，明確一參一控，主要股東負面行為清單，不得違規(guī)干預銀行經(jīng)營，承擔資本補充責任，防范交叉任職的利益沖突，不能利用控制的金融產(chǎn)品持有該銀行股份等。

《辦法》和實施通知主要內(nèi)容包括：

1、明確股權(quán)托管方式

《辦法》規(guī)定上市、在新三板掛牌的商業(yè)銀行股權(quán)托管應按照現(xiàn)有法律法規(guī)進行，非上市商業(yè)銀行可以按照市場化原則，自行選擇符合條件的股權(quán)托管機構(gòu)。

2、規(guī)定股權(quán)托管基本業(yè)務框架

商業(yè)銀行應向托管機構(gòu)完整、及時、準確地提供股東名冊及有關股權(quán)信息資料。托管機構(gòu)應嚴格遵照雙方簽訂的服務協(xié)議，勤勉盡責地對股東名冊進行管理，保障商業(yè)銀行股權(quán)活動安全、高效、合規(guī)進行。

3、強化監(jiān)管部門職責

《辦法》設立專章明確監(jiān)管部門職責，除了對違反《辦法》規(guī)定的商業(yè)銀行進行處罰外，監(jiān)管部門還將建立股權(quán)托管機構(gòu)黑名單，并通過全國信用信息共享平臺與相關部門或政府機構(gòu)共享黑名單信息。

4、明確過渡期安排

（1）尚未進行股權(quán)托管商業(yè)銀行要求

原則上應于2020年6月底前將股權(quán)托管至符合《辦法》要求的托管機構(gòu)。

（2）已進行股權(quán)托管商業(yè)銀行要求

已上市/掛牌：按現(xiàn)有規(guī)定執(zhí)行。

其他：應自發(fā)布之日起進行自查；如不符合《辦法》，應于2020年6月底前完成整改或更換托管機構(gòu)。

5、確權(quán)工作要求

原則上2020年6月底前股權(quán)確權(quán)比例不低于80%；

2021年12月底前完成全部股權(quán)的確權(quán)。

第二部分 商業(yè)銀行股權(quán)托管辦法全文

以下為《商業(yè)銀行股權(quán)托管辦法》《關于做好<商業(yè)銀行股權(quán)托管辦法>實施相關工作的通知》全文及答記者問。

商業(yè)銀行股權(quán)托管辦法

文　　號：中國銀行保險監(jiān)督管理委員會令2019年第2號

頒布機關：中國銀行保險監(jiān)督管理委員會

頒布日期：2019-07-12

《商業(yè)銀行股權(quán)托管辦法》已經(jīng)中國銀保監(jiān)會2019年第2次主席會議通過?，F(xiàn)予公布，自公布之日起施行。

主席 郭樹清

商業(yè)銀行股權(quán)托管辦法

第一章 總則

第一條 為規(guī)范商業(yè)銀行股權(quán)托管，加強股權(quán)管理，提高股權(quán)透明度，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，制定本辦法。

第二條 中華人民共和國境內(nèi)依法設立的商業(yè)銀行進行股權(quán)托管，適用本辦法。法律法規(guī)對商業(yè)銀行股權(quán)托管另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第三條 本辦法所稱股權(quán)托管是指商業(yè)銀行與托管機構(gòu)簽訂服務協(xié)議，委托其管理商業(yè)銀行股東名冊，記載股權(quán)信息，以及代為處理相關股權(quán)管理事務。

第四條 股票在證券交易所或國務院批準的其他證券交易場所上市交易，或在全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌的商業(yè)銀行，按照法律、行政法規(guī)規(guī)定股權(quán)需集中存管到法定證券登記結(jié)算機構(gòu)的，股權(quán)托管工作按照相應的規(guī)定進行；其他商業(yè)銀行應選擇符合本辦法規(guī)定條件的托管機構(gòu)托管其股權(quán)，銀保監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

第五條 托管機構(gòu)應當按照與商業(yè)銀行簽訂的服務協(xié)議，為商業(yè)銀行提供安全高效的股權(quán)托管服務，向銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)報送商業(yè)銀行股權(quán)信息。

第六條 銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)依法對商業(yè)銀行的股權(quán)托管活動進行監(jiān)督管理。

第二章 商業(yè)銀行股權(quán)的托管

第七條 商業(yè)銀行應委托依法設立的證券登記結(jié)算機構(gòu)、符合下列條件的區(qū)域性股權(quán)市場運營機構(gòu)或其他股權(quán)托管機構(gòu)管理其股權(quán)事務：

（一）在中國境內(nèi)依法設立的企業(yè)法人，擁有不少于兩年的登記托管業(yè)務經(jīng)驗（區(qū)域性股權(quán)市場運營機構(gòu)除外）；

（二）具有提供股權(quán)托管服務所必須的場所和設施，具有便捷的服務網(wǎng)點或者符合安全要求的線上服務能力；

（三）具有熟悉商業(yè)銀行股權(quán)管理法律法規(guī)以及相關監(jiān)管規(guī)定的管理人員；

（四）具有健全的業(yè)務管理制度、風險防范措施和保密管理制度；

（五）具有完善的信息系統(tǒng)，能夠保證股權(quán)信息在傳輸、處理、存儲過程中的安全性，具有災備能力；

（六）具備向銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)報送信息和相關資料的條件與能力；

（七）能夠妥善保管業(yè)務資料，原始憑證及有關文件和資料的保存期限不得少于二十年；

（八）與商業(yè)銀行股權(quán)托管業(yè)務有關的業(yè)務規(guī)則、主要收費項目和收費標準公開、透明、公允；

（九）最近兩年無嚴重違法違規(guī)行為或發(fā)生重大負面案件；

（十）銀保監(jiān)會認為應當具備的其他條件。

第八條 商業(yè)銀行選擇的股權(quán)托管機構(gòu)應具備完善的信息系統(tǒng)，信息系統(tǒng)應符合以下要求：

（一）能夠完整支持托管機構(gòu)按照本辦法規(guī)定提供各項股權(quán)托管服務，系統(tǒng)服務能力應能滿足銀行股權(quán)托管業(yè)務的實際需要；

（二）股權(quán)托管業(yè)務使用的服務器和存儲設備應自主維護、管理；

（三）系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行，未出現(xiàn)重大故障且未發(fā)現(xiàn)重大安全隱患；

（四）業(yè)務連續(xù)性應能滿足銀行股權(quán)管理的連續(xù)性要求，具有能夠全面接管業(yè)務并能獨立運行的災備系統(tǒng)。

（五）能夠保留完整的系統(tǒng)操作記錄和業(yè)務歷史信息，并配合銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)的檢查；

（六）能夠支持按照本辦法的要求和銀保監(jiān)會制定的數(shù)據(jù)標準報送銀行股權(quán)托管信息。

第九條 商業(yè)銀行選擇的托管機構(gòu)應對處理商業(yè)銀行股權(quán)事務過程中所獲取的數(shù)據(jù)和資料予以保密。

第十條 商業(yè)銀行應當與托管機構(gòu)簽訂服務協(xié)議，明確雙方的權(quán)利義務。服務協(xié)議應當至少包括以下內(nèi)容：

（一）商業(yè)銀行應向托管機構(gòu)完整、及時、準確地提供股東名冊、股東信息以及股權(quán)變動、質(zhì)押、凍結(jié)等情況和相關資料；

（二）托管機構(gòu)承諾勤勉盡責地管理股東名冊，記載股權(quán)的變動、質(zhì)押、凍結(jié)等狀態(tài)，采取措施保障數(shù)據(jù)記載準確無誤，并按照約定向商業(yè)銀行及時反饋；

（三）托管機構(gòu)承諾對在辦理托管事務過程中所獲取的商業(yè)銀行股權(quán)信息予以保密，服務協(xié)議終止后仍履行保密義務；

（四）商業(yè)銀行與托管機構(gòu)應約定股權(quán)事務辦理流程，明確雙方職責；

（五）托管機構(gòu)承諾按照監(jiān)管要求向銀保監(jiān)會報送相關信息；

（六）商業(yè)銀行股權(quán)變更按照規(guī)定需要經(jīng)銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)審批而未提供相應批準文件的，托管機構(gòu)應拒絕辦理業(yè)務，并及時向銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告；

（七）有下列情形之一的，托管機構(gòu)應向銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告：

1.托管機構(gòu)發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行股權(quán)活動違法違規(guī)的；

2.托管機構(gòu)發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行股東不符合資質(zhì)的；

3.因商業(yè)銀行原因造成托管機構(gòu)無法履行托管職責的；

4.銀保監(jiān)會要求報告的其他情況。

（八）如托管機構(gòu)不符合本辦法規(guī)定的相關要求，或因自身不當行為被銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)責令更換或列入黑名單，商業(yè)銀行解除服務協(xié)議的，相應的責任由托管機構(gòu)承擔。

商業(yè)銀行在本辦法發(fā)布前已與托管機構(gòu)簽訂服務協(xié)議，且服務協(xié)議不符合本辦法要求的，需與托管機構(gòu)簽訂補充協(xié)議，并將上述要求體現(xiàn)于補充協(xié)議中。

第十一條 商業(yè)銀行應當自與托管機構(gòu)簽訂服務協(xié)議之日起五個工作日內(nèi)向銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告。報告材料應包括與托管機構(gòu)簽訂的服務協(xié)議以及托管機構(gòu)符合本辦法第七條、第八條所規(guī)定資質(zhì)條件的說明性文件等。

商業(yè)銀行與托管機構(gòu)重新簽訂、修改或者補充服務協(xié)議的，需重新向銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告。

第十二條 商業(yè)銀行應當在簽訂服務協(xié)議后，向托管機構(gòu)及時提交股東名冊及其他相關資料。商業(yè)銀行選擇的托管機構(gòu)，應能夠按照服務協(xié)議和本辦法的要求辦理商業(yè)銀行股東名冊的初始登記。

第十三條 商業(yè)銀行選擇的托管機構(gòu)，應能在商業(yè)銀行股權(quán)發(fā)生變更時，按照服務協(xié)議和本辦法的要求辦理商業(yè)銀行股東名冊的變更登記。商業(yè)銀行股權(quán)被質(zhì)押、鎖定、凍結(jié)的，托管機構(gòu)應當在股東名冊上加以標記。

商業(yè)銀行選擇的托管機構(gòu)，在辦理商業(yè)銀行股權(quán)質(zhì)押登記時，應符合工商管理部門的相關要求。

第十四條 商業(yè)銀行可以委托托管機構(gòu)代為處理以下股權(quán)管理事務：

（一）為商業(yè)銀行及商業(yè)銀行股東提供股權(quán)信息的查詢服務；

（二）辦理股權(quán)憑證的發(fā)放、掛失、補辦，出具股權(quán)證明文件等；

（三）商業(yè)銀行的權(quán)益分派等；

（四）其他符合法律法規(guī)要求的股權(quán)事務。

第十五條 有下列情形之一的，商業(yè)銀行應及時更換托管機構(gòu)：

（一）因在合法交易場所上市或掛牌，按照法律法規(guī)規(guī)定必須到其他機構(gòu)登記存管股權(quán)的；

（二）托管機構(gòu)法人主體資格消亡，或者發(fā)生合并重組，且新的主體不符合本辦法規(guī)定的資質(zhì)條件的；

（三）托管機構(gòu)違反服務協(xié)議，對商業(yè)銀行和商業(yè)銀行股東的利益造成損害的；

（四）托管機構(gòu)被銀保監(jiān)會列入黑名單的；

（五）銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)認為應更換托管機構(gòu)的其他情形。

發(fā)生前款規(guī)定情形的，托管機構(gòu)應當妥善保管商業(yè)銀行股權(quán)信息，并根據(jù)商業(yè)銀行要求向更換后的托管機構(gòu)移交相關信息及資料。

第三章 監(jiān)督管理

第十六條 商業(yè)銀行有下列情形之一的，銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)應當責令限期改正；逾期未改正的，銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)可以區(qū)別情形，按照《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第三十七條的規(guī)定采取相應的監(jiān)管措施；情節(jié)嚴重的，可根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條的規(guī)定實施行政處罰：

（一）未按照本辦法要求進行股權(quán)托管的；

（二）向托管機構(gòu)提供虛假信息的；

（三）股權(quán)變更按照規(guī)定應當經(jīng)銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)審批，未經(jīng)批準仍向托管機構(gòu)報送股權(quán)變更信息的；

（四）不履行服務協(xié)議規(guī)定，造成托管機構(gòu)無法正常履行協(xié)議的；

（五）銀保監(jiān)會責令更換托管機構(gòu)，拒不執(zhí)行的；

（六）其他違反股權(quán)托管相關監(jiān)管要求的。

第十七條 托管機構(gòu)有下列情形之一的，銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)可責令商業(yè)銀行更換托管機構(gòu)：

（一）不符合本辦法第七條、第八條規(guī)定的資質(zhì)條件；

（二）服務協(xié)議不符合本辦法第十條規(guī)定和其他監(jiān)管要求；

（三）股權(quán)變更按照規(guī)定應當經(jīng)銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)審批，未見批復材料仍為商業(yè)銀行或商業(yè)銀行股東辦理股權(quán)變更；

（四）辦理商業(yè)銀行股權(quán)信息登記時未盡合理的審查義務，致使商業(yè)銀行股權(quán)信息登記發(fā)生重大漏報、瞞報和錯報；

（五）未妥善履行保密義務，造成商業(yè)銀行股權(quán)信息泄露；

（六）未按照本辦法和服務協(xié)議要求向銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)提供信息或報告；

（七）銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)認為應更換托管機構(gòu)的其他情形。

第十八條 銀保監(jiān)會建立托管機構(gòu)黑名單制度，通過全國信用信息共享平臺與相關部門或政府機構(gòu)共享信息。

第四章 附則

第十九條 在中華人民共和國境內(nèi)依法設立的其他銀行業(yè)金融機構(gòu)，參照適用本辦法。銀保監(jiān)會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第二十條 本辦法由銀保監(jiān)會負責解釋。

第二十一條 本辦法自公布之日起施行。

銀保監(jiān)會有關部門負責人就《商業(yè)銀行股權(quán)托管辦法》答記者問

銀保監(jiān)會近日印發(fā)《商業(yè)銀行股權(quán)托管辦法》（以下簡稱《辦法》）。銀保監(jiān)會有關部門負責人回答了記者提問。

一、發(fā)布《辦法》的背景是什么？

答：2018年初，銀保監(jiān)會印發(fā)了《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》，其中明確提出商業(yè)銀行應建立股權(quán)托管制度。

實踐中看，部分商業(yè)銀行進行了股權(quán)托管，總體上提高了股權(quán)管理水平，降低了股權(quán)管理成本。

但也存在一些不規(guī)范之處，如托管機構(gòu)硬件條件、服務水平參差不齊，部分存在股權(quán)“形式托管”現(xiàn)象，未能發(fā)揮股權(quán)托管的作用。

為充分發(fā)揮股權(quán)托管作用，規(guī)范銀行股權(quán)托管行為，提高銀行股權(quán)信息透明度與股權(quán)管理水平，銀保監(jiān)會組織起草了《辦法》。

二、《辦法》對股權(quán)托管的總體要求是什么？

答：首先，商業(yè)銀行應按照《辦法》選擇符合要求的托管機構(gòu)。

對于上市、在新三板掛牌的商業(yè)銀行，《證券法》等相關法律法規(guī)對其股權(quán)托管提出了明確要求的，其股權(quán)托管按照現(xiàn)有法律法規(guī)進行。

對于未上市的商業(yè)銀行，現(xiàn)行法律法規(guī)未對其股權(quán)托管提出明確要求，其股權(quán)管理高度依賴公司自治。

近年來，部分銀行因公司治理水平較弱出現(xiàn)了一些股權(quán)亂象。因此，銀保監(jiān)會根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，從審慎監(jiān)管角度，要求未上市的商業(yè)銀行按照市場化原則將股權(quán)托管至依法設立的證券登記結(jié)算機構(gòu)、符合《辦法》規(guī)定且不在黑名單中的區(qū)域性股權(quán)市場運營機構(gòu)或其他股權(quán)托管機構(gòu)。

另外，商業(yè)銀行與托管機構(gòu)簽訂服務協(xié)議，應完整列入《辦法》規(guī)定的監(jiān)管要求，對于已經(jīng)托管的商業(yè)銀行，未在協(xié)議中列入要求的，應簽訂補充協(xié)議。

三、商業(yè)銀行選擇的托管機構(gòu)應滿足那些要求？

答：商業(yè)銀行選擇的托管機構(gòu)主要應滿足這些條件：

■ 一是能夠勤勉盡責為商業(yè)銀行管理好股東名冊；

■ 二是能夠為商業(yè)銀行提供便捷、安全、高效的服務；

■ 三是托管收費能夠做到公開、透明、公允；

■ 四是能夠?qū)ι虡I(yè)銀行股權(quán)活動進行有效監(jiān)督，并向監(jiān)管部門報送商業(yè)銀行股權(quán)信息。

四、商業(yè)銀行股權(quán)托管工作有哪些過渡期安排？

答：在《辦法》發(fā)布的同時，我們配套印發(fā)了《關于做好商業(yè)銀行股權(quán)托管辦法實施相關工作的通知》，對商業(yè)銀行股權(quán)托管和股權(quán)確權(quán)工作明確了過渡期安排。

■ 對于股權(quán)托管，我們設置了過渡期，未托管的商業(yè)銀行應在2020年6月底前按《辦法》要求完成托管，已托管、但不符合《辦法》要求的，應在同一時間期限內(nèi)完成整改；

■ 對于股權(quán)確權(quán)，應當與股權(quán)托管工作同時進行，商業(yè)銀行應在2020年6月底前完成不低于80%的股權(quán)確權(quán)，在2021年12月底前完成全部股權(quán)的確權(quán)（因特殊原因無法確權(quán)的除外）。

五、根據(jù)社會公眾意見對《辦法》做了哪些修改？

答：《辦法》公開征求意見期間，銀行、股權(quán)托管機構(gòu)、專家學者等從法律依據(jù)、條款理解、實踐做法、文字表述等方面提出了很好的意見和建議，我們對這些意見和建議都進行了認真的研究。

其中大部分意見均認為股權(quán)托管具有積極意義，有的股權(quán)托管機構(gòu)也提出愿意承擔商業(yè)銀行股權(quán)托管職責，并積極配合落實《辦法》相關要求。

此外，我們還根據(jù)公眾意見，對《辦法》部分條款進行了修改完善，充分考慮實踐情況，合理設置過渡期，進一步增強可操作性。

關于做好《商業(yè)銀行股權(quán)托管辦法》實施相關工作的通知

文　　號：銀保監(jiān)辦發(fā)〔2019〕156號

頒布機關：中國銀行保險監(jiān)督管理委員會辦公廳

頒布日期：2019-07-12

各銀保監(jiān)局，各大型銀行、股份制銀行，郵儲銀行，外資銀行：

為落實《商業(yè)銀行股權(quán)托管辦法》（以下簡稱《辦法》）要求，規(guī)范商業(yè)銀行股權(quán)托管工作，現(xiàn)將有關事項通知如下：

一、對尚未進行股權(quán)托管商業(yè)銀行的工作要求

《辦法》施行前，未進行股權(quán)托管的商業(yè)銀行，原則上應于2020年6月底前將股權(quán)托管至符合《辦法》要求的托管機構(gòu)。股權(quán)托管前，商業(yè)銀行應就股權(quán)托管工作履行相關的內(nèi)部決策程序，提高股權(quán)管理透明度。

二、對已進行股權(quán)托管商業(yè)銀行的工作要求

已經(jīng)上市的商業(yè)銀行（包括在香港地區(qū)上市的商業(yè)銀行），以及在全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌股份的商業(yè)銀行，其股權(quán)托管工作按現(xiàn)有法律法規(guī)執(zhí)行。

其他股權(quán)已托管的商業(yè)銀行應自《辦法》發(fā)布之日起，對股權(quán)托管機構(gòu)和股權(quán)服務協(xié)議是否符合《辦法》規(guī)定進行自查；如不符合，應于2020年6月底前完成整改或更換托管機構(gòu)。

三、確權(quán)工作要求

各商業(yè)銀行應在股權(quán)托管的同時做好股權(quán)確權(quán)工作，原則上2020年6月底前股權(quán)確權(quán)比例不低于80%，2021年12月底前完成全部股權(quán)的確權(quán)（因特殊情況無法確權(quán)的部分除外）。

                                                                                                                              （文章來源：微信公眾號：金融監(jiān)管研究院）